房地产行业洗钱行为分析及监测

洗钱活动逐渐从金融机构向其他领域蔓延，房地产行业已成为洗钱的高发地。对比房地产行业洗钱的两大主体---腐败的公职人员和以民营企业家为代表的非公职人员的洗钱行为，结果表明：腐败的公职人员注重安全效用，常常通过能在短时间内利用他人名义的房地产交易活动洗钱，具有较强的隐蔽性；非公职人员则注重收益最大化，主要通过将非法资金注入企业经营，虚假报账，具有较强的欺骗性。